セコイア、FutureAdvisorに500万ドルを投資し、人々のお金の管理方法を変革
ジョン・クック著
セコイア・キャピタルは、シアトルに拠点を置く設立2年のスタートアップ企業FutureAdvisorに500万ドルを投資する。同社は、人々の投資選択方法を変革し、煩わしい手数料をなくすことを目指している。スタートアップインキュベーターYコンビネーター出身のFutureAdvisorへの総調達額は現在600万ドルに達している。
同社は資金調達に加え、投資家が401(k)退職金プランに関連する手数料をいくら支払っているかを分析できる新しいサービスを展開している。
「FutureAdvisorは、金融アドバイスへのアクセスを民主化し、消費者の年間手数料を数千ドル節約し、顧客がより快適に退職できるようにすることを約束します」とセコイア・キャピタルのウォーレン・ホガース氏は述べた。
かつてマイクロソフトのWindows Phoneチームでプログラムマネージャーとして働いていたFutureAdvisorのCEO、Bo Lu氏は、同社の平均的な顧客は30代で、複数の投資を管理しなければならないと語った。
「お客様は401(k)、IRA、証券口座、そして忘れ去っていた古い401(k)を所有しています」とルー氏は語る。「ポートフォリオがこのように乱雑になっている状態で私たちのところに来られます。私たちは、それら全てを整理し、一箇所にまとめるお手伝いをしますが、さらに重要なのは、どう対処すべきかをアドバイスすることです。」
ルー氏によると、平均的なアメリカの家庭は投資ポートフォリオに年間約1,000ドルの手数料を支払っているが、その手数料について知らない人も多いという。FutureAdvisorは、法外な手数料を課しているファンドを特定し、代替案を提案する。ルー氏によると、401(k)の手数料に関する透明性は誰も実現しておらず、現時点で最大の競争相手は「無関心」だと付け加えた。
「実際、一般の人々の教育不足が最大の課題です」とルー氏は述べ、従来のファイナンシャルプランナーをFutureAdvisorサービスに置き換えたいと付け加えた。同社は主にインデックスファンドを顧客に推奨しており、金融業界の透明性を高めることが目標だとルー氏は述べている。
「市場の透明性が高まれば、最も優秀なプレーヤーが勝利する」と彼は語った。
フューチャーアドバイザーは現在、約40億ドルの資産を分析し、1100万人以上のアメリカ人の401(k)プランに推奨を提供しています。同社は主にインデックスファンドを推奨しています。
