マドロナ、地方銀行向け消費者向けソフトウェアを開発するWaFd Bankのスピンアウトを支援
ネイト・ベック著
重要なポイント
- ワシントン・フェデラル（WaFd）から独立したアーチウェイは、地方銀行にデジタルバンキングのインフラを提供している。
- シアトル地区のスタートアップ企業は、WaFd BankとMadrona Venture Groupが共同で主導した資金調達ラウンドで1500万ドルを調達した。
- 目標は、地域の銀行がJPモルガン、チャールズ・シュワブ、バンク・オブ・アメリカなどの大手銀行との競争力を維持できるように支援することだ。
ワシントン連邦銀行（WaFd）からスピンアウトした新しい銀行ソフトウェアスタートアップは、全米の地方銀行が使用する消費者向け製品のデジタル化を支援したいと考えている。
Archwayの創業ストーリーは実にユニークです。4年前、WaFd社内の開発チーム「Pike Street Labs」内で設立されました。当初の目的は、新しいソフトウェアの開発と展開をより迅速に行うことでした。
8州で200以上の支店を展開する105年の歴史を持つ上場企業であるWaFdは、他の数千もの銀行が同様の技術支援を必要としていることに気づいた。そこでWaFdは事業をスピンオフさせ、シアトルの老舗ベンチャーキャピタル企業Madrona Venture Group傘下のスタートアップスタジオであるMadrona Venture Labsで育成することにした。
現在Archwayと名付けられた同社は火曜日、WaFdとMadronaが共同でリードした1500万ドルのシリーズAラウンドを発表した。
「銀行業界のテクノロジーがいかに時代遅れになっているか、痛ましいほど明らかになったことの一つです」と、長年WaFdのCEO兼社長を務め、小型飛行機の墜落事故を生き延びて最近銀行に復帰したブレント・ビアダル氏は語った。「とにかく、うまく機能していないんです」
Archway は、大手金融機関と同様の機能を備えたホワイトラベルの銀行技術ソリューションを販売する予定です。
「このプラットフォームにより、これらの銀行はいずれも世界最大級の銀行と同等の機能を備えることができます」と、マドロナのマネージングディレクターであり、コンカーの共同創業者でWaFdの取締役でもあるスティーブ・シン氏は述べています。シン氏は今回の資金調達により、アーチウェイの取締役会に加わる予定です。
Archwayは、銀行がコアバンキング製品を最新のWeb、モバイル、音声、人工知能技術と統合することを可能にします。消費者の金融データを利用したダッシュボードの構築や、音声認識による顧客認証を利用したコールセンター技術も提供します。
Archway は、顧客に金融商品の推奨を提供するために、Quicken や Microsoft Dynamics などの予算作成および予測アプリケーションとの統合を計画しています。
銀行は伝統的に、FIS、Fiserv、Jack Henryといったレガシープラットフォーム上に構築されています。新しいプラットフォームへの移行は「大きなリスク」と見なされる可能性があるとシン氏は述べています。多くの銀行は、現在のソフトウェアプロバイダーからの移行に躊躇しています。
アーチウェイは、これらのプラットフォームの上のレイヤーとして機能し、スタートアップ企業が競合他社と競争できるよう支援する技術を開発したとシン氏は述べた。
米国の銀行規制の枠組みの中で金融テクノロジーを開発することは、スタートアップにとって容易ではありません。しかし、ArchwayはもともとWaFdで開発されたため、銀行の実際の運営方法を「深く理解」しているとシン氏は述べています。
同氏はアーチウェイのアプローチの背後にある戦略を、2011年後半に地方銀行から分離独立して株式を公開したクラウドバンキングソフトウェアプロバイダーのnCinoと比較した。同社の現在の時価総額は約30億ドルである。
Archway の唯一の顧客は WaFd ですが、今年末までに少なくとも 1 つの新規顧客を追加することを目指しています。
このスタートアップは、WaFd BankとAmerican Family Insuranceの元CTOであるダスティン・ハバード社長が率いています。サンフランシスコに拠点を置くBanyan Infrastructureで勤務していたタッド・ニーリー氏が事業開発担当副社長、そしてSAPでシニアバイスプレジデント兼クラウドサービス担当グローバルヘッドを務めていたトッド・タワー氏が最高顧客責任者を務めています。従業員数は22名です。
